La minería ilegal volvió a quedar bajo presión, pero esta vez no por una redada ni por una nueva norma, sino por una falla más estructural: la debida diligencia de bancos e inversionistas. Un reporte difundido por Reuters sobre un estudio de WWF y Themis detectó que cerca del 40% de las instituciones financieras consultadas no incorpora este riesgo en sus controles, aunque 84% opera al menos en un sector de alta exposición como transporte o tránsito. El punto es más serio de lo que parece: no se trata solo de cumplimiento, sino de cómo mineral ilícito puede terminar entrando al circuito formal.
El riesgo no está solo en la extracción, sino en toda la cadena
El problema no se agota en la faena. El estudio, basado en 647 instituciones de 22 países, advierte que la exposición financiera aparece en financiamiento de comercio exterior, préstamos a mineras, trading de commodities, seguros y portafolios de inversión. En el informe Illegal Mining: Beneath the Surface, WWF y Themis sostienen que el riesgo se extiende desde la extracción hasta el transporte, el procesamiento y la manufactura, precisamente donde la opacidad logística y regulatoria permite mezclar flujos ilegales con operaciones legítimas.
Por qué el dinero ilícito encuentra hoy más espacio
El informe estima que la minería ilegal genera al menos US$48.000 millones al año en ganancias criminales, con cruces directos con lavado de dinero, corrupción, evasión tributaria, financiamiento de conflictos y trata de personas. El incentivo, además, está creciendo: cobre, oro, cobalto, coltán y tierras raras siguen ganando peso en la transición energética y en la expansión de infraestructura digital. Esa presión por abastecimiento ya venía mostrando señales en la discusión sobre la trazabilidad del oro para frenar circuitos ilegales y en el debate por el salto de la demanda de cobre hacia 2040 empujado por electrificación e IA.
Te puede interesar
Minería ilegal en Perú compromete US$ 12 mil millones en inversiones Perú reautoriza proyecto Tía María con inversión de 1.800 millones de dólares IIMP plantea reforzar fiscalización y trazabilidad tras designación de Mayra Figueroa en el sector minero peruanoEl punto ciego está en la logística y en los controles
Uno de los hallazgos más delicados del estudio está fuera de la mina: los minerales suelen salir al exterior en contenedores y menos de 2% se inspecciona, lo que abre espacio para que recursos extraídos ilegalmente entren a cadenas de suministro globales. Reuters recogió además un caso reportado por los propios encuestados en que piedras preciosas eran rotuladas como prendas de vestir para evitar auditorías. Ese tipo de maniobra muestra que la falla no es solo ambiental; también es documental, aduanera y financiera.
El costo no es solo regulatorio, también es ambiental y de derechos humanos
WWF y Themis plantean que la minería ilegal rara vez opera de forma aislada. Sus impactos incluyen deforestación, contaminación de agua, uso de mercurio y cianuro, pérdida de biodiversidad, desplazamiento de comunidades y vulneraciones de derechos humanos. En mercados especialmente sensibles, la falta de trazabilidad también puede derivar en sanciones o en una revisión más dura de las cadenas de abastecimiento, una alerta que ya apareció en el seguimiento al comercio de minerales en Congo y su exposición a sanciones de la ONU.
Qué debería cambiar en bancos, fondos y áreas de compliance
El mensaje del reporte es directo: no basta con políticas ESG generales ni con screening básico de clientes. La recomendación es incorporar alertas específicas sobre minería ilegal dentro de los procesos de AML/CTF, revisar rutas comerciales, verificar licencias, fortalecer la capacitación interna y exigir más transparencia documental en la cadena de suministro. Para la minería formal, la señal también es clara: en un mercado que compite por minerales críticos, la trazabilidad dejó de ser un atributo reputacional y pasó a ser una condición comercial.
- Screening específico por mineral, país, ruta y contraparte.
- Revisión reforzada de operaciones de trade finance y documentos de embarque.
- Capacitación interna para detectar señales de minería ilegal y lavado asociado.
- Más trazabilidad sobre origen, procesamiento y tránsito del mineral.
- Integración real entre compliance financiero, riesgo reputacional y debida diligencia de cadena de suministro.
